لماذا تنفد السيولة من مشاريع رابحة؟

قد يحقق المشروع ربحًا كل شهر ومع ذلك يواجه صعوبة في سداد الرواتب. يبدو ذلك غير منطقي، لكنه من أكثر المشكلات التي نصادفها. فالربح نتيجة محاسبية، أما السيولة فهي ما يوجد فعلًا في الحساب البنكي. وفي الفجوة بينهما تقع كثير من المشاريع الناجحة في المتاعب.

الفخ الأول: تبيع اليوم وتحصّل لاحقًا

عندما يدفع العملاء بالآجل، تصبح كل عملية بيع ربحًا على الورق وسيولة مؤجلة. وكلما نمت المبيعات، زادت الأموال المعلّقة لدى العملاء. الحل: اتفق على شروط سداد واضحة، وأصدر الفواتير في موعدها، وتابع التحصيل من أول يوم تأخير، وكافئ العملاء الذين يسددون مبكرًا.

الفخ الثاني: أموال مجمّدة في المخزون

المخزون سيولة في صورة أخرى. وقد يبدو الشراء بكميات كبيرة للحصول على سعر أفضل قرارًا موفقًا، لكن الأصناف بطيئة الحركة تجمّد أموالًا قد تحتاجها الشهر القادم. الحل: حدّد الأصناف سريعة الحركة وبطيئتها، واطلب البطيئة بكميات أقل.

الفخ الثالث: نمو يستنزف السيولة

يحتاج النمو عادةً إلى أموال قبل أن يحقق عائدًا: مخزون أكبر، وموظفون أكثر، وعملاء أكثر يسددون لاحقًا. ويكتشف كثير من أصحاب الأعمال ذلك عندما ينخفض الرصيد. الحل: أعدّ توقعًا مبسطًا للتدفقات النقدية للأسابيع الثلاثة عشر القادمة، وحدّثه أسبوعيًا، وخطّط للنمو على أساسه.

الربح يخبرك إن كان المشروع يعمل، والسيولة تخبرك إن كان سيستمر.

من أين تبدأ هذا الأسبوع

• أعدّ قائمة بالمستحقات لدى العملاء ومدة تأخرها.
• رتّب المخزون حسب سرعة البيع.
• دوّن التدفقات النقدية المتوقعة دخولًا وخروجًا للأسابيع الثلاثة عشر القادمة.

هذه القوائم الثلاث وحدها ستوضح لك أين تتركز سيولتك. وإن لم تتضح الصورة، فهذا تحديدًا ما صُممت له أشعة الأعمال.